ずずず のんびり日記

米国株投資メインで柔術をたまに考えるブログです

SMT 8資産インデックスバランス・オープンが販売開始してました。残念ながら私の購入リストには入らないファンドでした(2017年8月25日運営開始)

どうも ずずずです。

 

バランスファンドが増えてきました。eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)、iFree 8資産バランス、たわらノーロード バランス(8資産均等型)と次々とバランスファンドが増えてきております。本ファンドは8月25日より運用開始しているので約1か月経過するところですね。少しだけ気になるので調べてみました。 が結果論から言うと私は購入することはないと思うファンドです。

 

SMT 8資産インデックスバランス・オープン情報

購入手数料 :無料
信託報酬額 :0.54%(税込)
信託財産留保額 :0.1%
解約手数料 :無料
設定日 :2017年8月25日
投資形態 :ファミリーファンド方式
決算日 :年2回
純資産総額 :0.02億円
運用会社 :三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社

 

 

 手数料比較

ファンド名 信託報酬額 信託財産留保額
SMT 8資産インデックスバランス・オープン 年0.54% 0.1%
eMaxis Slim バランス(8資産均等型) 年0.22% 無料
たわらノーロードバランス(8資産均等型) 年0.22% 無料
大和-iFree 8資産バランス 年0.284% 無料

 うーん、信託報酬額が他バランスファンドの約2倍。そのうえ信託財産留保額も0.1%かかります。これだったらほかのバランスファンドを選択してしまいますね。純資産総額も他ファンドと比べると勢いもなく感じます。

 

【販売証券】

SBI証券

 

【所感】

取り扱いがSBI証券のみという状況なうえに、手数料がバランスファンドの中では高めなので冒頭でも記載してますが、私は購入検討リストに入らないファンドになります。とりあえずファンドを作ってみた感が否めないですがそのうち手数料さがるかもしれませんね。わざわざ下がるのを待つくらいなら他のファンドを選択したほうがいいかと思います。

 

以上です。

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